项目投融资计划（通用8篇）
篇1：项目投融资计划
一、公司简单描述
二、公司的产业园区产品(服务)
三、产业园区项目市场概况
四、公司产业园区竞争优势
五、产业园区项目营销策略
六、产业园区项目风险因素
七、产业园区项目投资计划说明
八、产业园区项目财务指标
篇2：项目投融资计划
1、营业执照影印本
2、董事会名单及简历
3、主要经营团队名单及简历
4、专业术语说明
5、专利证书/生产许可证/鉴定证书等
6、注册商标
7、企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)
8、简报及报道
9、场地租用证明
10、工艺流程图
11、产品市场成长预测图
二、产业园区项目附表
1、主要产品目录
2、主要客户名单
3、主要供货商及经销商名单
4、主要设备清单
5、主场调查表
6、预估分析表
篇3：交通运输项目投融资决策分析
交通运输业主要是提供人和物进行空间位置移动的行业的总称, 主要包括铁路运输、公路运输、水路运输、航空运输及管道运输等方式。近年来我国在社会主义现代化建设快速发展的同时, 对交通运输业的投融资体制也进行了一系列的改革, 实行交通运输项目的投资主体、投资渠道与投资方式的三重多元化发展策略, 以便于全力推动我国交通运输项目的大力发展。我国交通的投融资模式根据投融资的主体、投资方式及建成后经营体制主要分为政府财政投融资、商业投融资及混合投融资三种模式。
二、PPP模式的推广使用
(一) PPP模式的简单介绍
当前我国政府在交通运输项目投融资的过程中大力推广的是PPP模式, PPP模式是指政府通过与社会资本进行合作来想社会公众提供公共产品和服务的模式。PPP模式通常情况下是以政府和社会资本签订合作合同的途径来实现的, 根据社会资本所承担的风险和介入程度的不同, 政府与社会资本的合同类型大致分为服务合同、租赁合同、特许经营权合同、管理合同等。我国交通投融资模式中的PPP模式主要以特许经营权合同为主。
(二) 我国PPP模式的发展状况
PPP模式在我国并不是刚刚出现的新兴社会产物, 而是已经经过不断发展的融资模式, PPP模式在我国的发展主要包括了五个阶段:第一阶段即探索阶段, 是从1984 年至1993 年, 当时外资大规模涌入中国, 为了更好地利用外资, 地方政府开始与投资者签订协议和合同, 进行基础设施的建设;第二阶段即小规模试点阶段, 开始于1994 年结束于2002 年, 在小规模试点阶段, 国家计委现发改委牵头推广PPP模式;第三个阶段即推广试点阶段, 开始于2003年结束于2008 年, 在这期间政府在国家重要会议上肯定了PPP模式的效果和作用, 并出台了相关法规;第四阶段即短暂停滞阶段, 开始于2009 年结束于2012 年, PPP模式处于停滞状态;第五阶段即发展新阶段, 开始于2013 年, 相关政府部门肯定了PPP模式的重要作用, 掀起了PPP模式发展的新高潮。
(三) 我国大力推广PPP模式的必要性
根据PPP模式的发展历程可以知道PPP模式在我国经过了发展已经变得相对成熟, 这种成熟的融资模式应该得到交通融资部门的重视。PPP模式的推广具有重要意义, 首先, PPP模式的推广对于缓解地方债务压力, 降低交通运输部门进行融资的系统性风险具有较大的帮助, 而且PPP模式与地方债改革和预算改革相得益彰, 能够把一些隐性债务转变为显性债务, 让各级政府对于自身的负债情况了如指掌。其次, 城镇化建设和基础设施建设带来的巨量融资需求, PPP可以撬动社会资本参与到交通运输项目建设中来, 使交通运输项目的投融资更加顺畅。
三、交通运输项目投融资方面的不足
交通运输业是一项与会经济发展速度呈正相关的长期性工程, 而且与人们的人身财产安全也息息相关, 因而关于交通运输建设的投融资项目, 已经越来越得到了社会的重视与关注, 下面主要从近几年发展中的漏洞入手, 分析当前我国交通建设投融资管理的现状。
(一) 投融资渠道单一
交通运输项目的特点在于其具有准公共产品的经济特性, 主要表现在设施的建设生命周期长且经济效益较低, 所以对于大多数热衷于追求短期回报的投资者而言并不是一项很吸引人的工程, 所以政府投资一直以来就是交通运输项目的主力。虽然当前从总体而言, 交通运输项目的投融资模式在向多渠道方式发展, 但是融资的方式依然是比较单一, 对于银行的贷款过于依赖, 应该尽快提高交通运输业的市场化融资能力。
(二) 融资政策落后
对于交通建设这种投资成本较高的项目, 综合来看投资风险只能往高处估计, 像政策风险、经营风险、法律风险、财务风险等诸多方面都具有不确定性。在我国近几年的交通运输业发展中, 政策与规定对着改革也会经常性的出现变动, 这就造成了证券化和市场化经营过程中的风险增大, 通过对以往研究资料的整理, 也发现由于政策的不确定性给我国的交通发展带来了不可小觑的经济损失, 长此以往会对我国交通业的发展带来巨大的损失。
(三) 投资管理方式落后
当前我国交通运输项目的投融资依然是由各级政府来进行决策, 关于审批的内容和方式也是遵循之前的单一投资模式, 还没有随着投资的多元化做出相应的调整, 所以政府的宏观调控相对于投融资的发展模式而言已经具有了一定程度的滞后性, 在管理职能上的分散性和没计划性也阻碍了我国交通业的发展, 所以投资的管理方式也应该尽快进行改整。
(四) 缺少规划实施制度保障
《国家高速公路网规划》发布之后, 各省 (区、市) 根据当地社会经济长远发展的需要, 结合国家高速公路网对地方高速公路网调控和指导作用, 先后出台了本地区的地方高速公路网络。但是, 在规划实施中, 中央与地方在具体高速公路项目的建设时序、资金支持、线位选择等方面出现一定的偏差。
特别是当政策环境趋紧时, 地方政府往往会优先发展地方所需高速公路的策略, 国家高速公路网中的一些省际间贯通项目可能会被忽视, 要确保国家高速公路网规划目标有序、如期完成, 应在资金、审批等方面给予相应的制度保障, 体现国家规划应有的权威性, 减少地方利益等外部环境因素对规划实施的影响。
四、完善投融资模式的有效措施
(一) 建立健全市场化的投融资体系
社会的发展日新月异, 交通运输项目的发展要想与时俱进就必要建立一套市场化的投融资体系, 通过不断的探索和尝试来发展多种投融资渠道。由于交通的“准公共产品、准公益性、准商业化运营”的特点, 限制了交通运输项目的发展必须要以政府为主要指挥力量, 政府理应通过各项优惠政策来吸引民间投资, 通过规范市场的准入条件来积极引导, 如将沿线土地、广告等衍生资源及附属效益的开放经营权交给投资商, 以此来吸引社会投资并提高投资者的积极性, 引导社会与政府共同来参与交通运输项目的建设与发展。
在此基础上, 要通过建立全面灵活的融资机制来进一步扩宽融资渠道, 一方面继续实行之前的银行贷款融资方式和大规模发行债券的方式来满足交通建设所需, 另一方面要将近期发展重心转移到资本市场上来, 通过基金、债券等金融工具的交易来获取资金, 为投资者提供多种多样的交易方式, 打破之前政府财政收入为主的投资格局, 将市场经济的基本原则贯穿于交通运输项目的各个环节。
(二) 完善政府的投资决策
交通运输项目的投融资发展离不开政府, 强化政府的管理模式、完善政府的投资决策是对于建设多元化投资市场的重要保障, 主要有以下两个方面。
1.充分发挥政府的有效监管作用
政府要以“政府引导, 市场运作”为基本原则来对监管体系加以约束, 规范和维护交通运输项目的投资、建设及运营的市场秩序及各类投资主体的行为。政府要在资源的运输配置、财务管理及安全监管等方面建立起行之有效的监督管理制度, 为投资主体参与交通运输项目的建设创造一个平等的政策环境。
2.建立社会化运作的管理体制
职责明确、科学合理的管理体制是增强交通运输项目发展的重要条件。政府要在融资前将技术储备和方案选择的准备工作做好, 在内部建立起一套科学的项目决策程序, 以此来提高投资决策的科学性。同时, 要尽可能的用商业原则来进行交通运输项目的建设经营和管理, 实行投资、建设和运营的各自独立。最后要建立专业化的政府投资工程管理体系, 在交通运输项目的管理上控制好成本和资本的流出, 争取用投资最小化赚取收益最大化。
(三) 建立健全政策法规
建立健全我国交通运输项目的相关法律法规, 是为了更好的保护各类投资主体的合法权益。在我国的交通运输投融资模式中, 对于社会融资的具体方式及管理办法和项目建成后的经营方式等常见问题, 政府应该制定明确有效的政策来规范操作, 避免出现由于资金分歧而造成的拖延事件, 为投资主体的权益保驾护航。
建立健全政策法规的第二个目的是为了更好的吸引国内外投资主体, 通过规范政府、商业及民间投资主体的融资分配, 来促进多元化的市场运作模式的运行。以之前提到过的香港公司为例, 香港铁路公司在计划铁路的修建工程时, 需要征用土地, 香港公司就可以与政府形成统一的协议将那块土地命名为“地铁用地”, 政府采用市场化的投融资管理模式, 地铁公司也可以在土地上通过自行建造设施来获利, 很大程度上会加快交通运输项目的快速发展。
(四) 深化管理体制改革
1.积极创造非主营业务收入
城市的交通人流较大也对城市的交通运输项目的发展造成了一定的压力。可以在城市人口密集或商业繁荣的地方积极开展广告、商业等经营活动, 以此来扩宽投资主体的收益渠道, 从而提高投资主体对交通运输投融资的兴趣。
如在地铁附近开通餐饮、房地产、银行及娱乐等方面的建设项目, 在我国的大部分地区, 如上海、深圳等地的地铁附近已经被各大房地产商业占据, 这也充分表明, 通过开展多种经营活动来创造更多的非主营业务收入是增大投资收入的有效途径, 政府应该分散部分精力集中于交通的沿线地区, 为交通运输项目更好的发展做出贡献。
2.引入特许经营方式
这里的特许是指将交通全线或者部分线路的经营权以特许经营的方式有偿转让给社会投资主体, 一方面能够减轻政府的投融资压力, 另一方面也可以促进投融资模式向社会化和资本化方向发展, 为扩宽投资渠道提供有利条件。需要注意的是, 政府在制定相关政策时要保证社会投资主体的安全性, 真正能够起到社会准公共设施的保障作用。
3.完善相关评价体系
在投融资的决策问题上, 面对一定的筹集资金, 如何从众多的融资方式里选择最为合适的一个也是投资决策者比较棘手的问题。因此在评价体系中, 既要考虑到交通运输项目的实际特点, 又要把每种融资方式都做一个有利有弊的分析, 同时要对各种融资方式之前的评价进行调查和分析, 真正做好事前的调查准备工作, 才能为交通运输项目的开展做好铺垫。
五、结语
当前我国的交通运输业正随着经济的不断增长而高速发展, 需要更多的资金投入来保证交通运输项目的建设体系向多元化发展, 本文主要分析了我国当前转变发展模式过程中出现的不足, 并就如何吸引投资主体和扩宽投资渠道提出了有益的结论与建议, 希望能为我国当前的交通公司提供借鉴经验, 将我国交通运输项目的投融资体系深化落实好。
参考文献
[1]戴时清.高速公路项目投融资研究[D].长沙:中南大学, 2011.
[2]雷定猷, 戴时清, 王娟, 等.基于BOT模式的高速公路项目投融资组合决策模型[J].统计与决策, 2011 (8) :54-56.
篇4：PPP项目的投融资方式分析
金融机构参与PPP项目，既可以作为社会资本直接投资PPP项目，也可以作为资金提供方参与项目。在作为社会资本直接参与的模式下，金融机构可以联合具有基础设施设计、建设、运营维护等能力的社会资本，与政府签订三方合作协议，在协议约定的范围内参与PPP项目的投资运作。而作为资金的提供方，金融机构可以为主要负责经营的社会资本方或者项目公司提供融资，间接参与PPP项目，融资方式可采取项目贷款、信托贷款、明股实债、有限合伙基金、项目收益债和资产证券化等形式。
1 政策性银行参与PPP的方式
政策性银行参与PPP项目，可以发挥中长期融资优势，为项目提供投资、贷款、债券、租赁、证券等综合金融服务，并联合其他银行、保险公司等金融机构以银团贷款、委托贷款等方式，拓宽PPP项目的融资渠道。对于国家重点扶植的基础设施项目以及水利、污水处理、棚改等项目进行特殊信贷支持，比如提供长期优惠利率贷款等。
此外，政策性银行还可以提供规划咨询、融资顾问、财务顾问等服务，提前介入并主动帮助各地做好建设项目策划、融资方案设计、融资风险控制、社会资本引荐等工作，提高PPP项目的运作效率。
2014年11月，国家开发银行全资子公司国开金融与南京雨花台区政府签署铁心桥—西善桥“两桥”地区城市更新改造暨中国（南京）软件谷南园建设发展投资合作协议，参与南京旧城成片更新改造。国开金融及其控股的上市公司中国新城镇发展有限公司，以现金出资形式直接入股，成立注册资本金为10亿元的南京国开雨花城市更新发展有限公司，国开金融和中国新城镇发展有限公司将向国开雨花选派成熟的专业运作团队参与公司运作。
政策性银行可以释放国家对所鼓励的PPP项目方向、合作模式的信号，成为国家宏观调控的一种手段，但是相对于其他金融企业，政策性银行的参与市场化程度相对较低。
2 商业银行参与PPP的方式
商业银行是PPP项目最重要的资金提供方，可以通过资金融通、投资银行、现金管理、项目咨询服务、夹层融资等方式参与PPP项目，如图1所示。
2.1 资金融通
在PPP项目设计、建设、运营的过程中，商业银行在对PPP项目或实施主体的资信状况、现金流、增信措施等进行审核的基础上，为项目公司提供资金融通服务，具体可以通过项目贷款、贸易融资、保理、福费廷、银团贷款等，发展供应链金融，提供增值服务。
2.2 投资银行业务
商业银行可以依托强大的销售能力参与PPP项目公司中短融票据、PPN等融资工具的承销发行。此外，商业银行还可以通过理财直接融资工具直接涉入PPP项目融资，这既能实现资产负债表外融资的目的，又能开发具有一定流动性、可市场估值、信息披露更加透明的金融工具，降低非标债权投资比率，或者利用产业基金、信托、资产管理、租赁等渠道，实现表内投资或表外理财资金对接PPP项目公司的融资需求。
2.3 现金管理
PPP项目运营时间长，资金流量大，商业银行可在现金管理方面充分介入，为客户提供全方位服务。针对日常运营资金的管理，可提供资金结算网络、现金管理、资金监管、代发工资等服务；为提高闲置资金收益，还可提供协定存款、企业定制理财产品等服务。
2.4 项目咨询服务
PPP项目涉及政府、社会资本、承包商等多个法律主体，PPP合同规范了项目设计、建设、运营、维护基础设施的过程，并明确规定了项目收益的分配、服务价格的制定和可能存在的政府补贴，商业银行可以凭借金融、会计、法律等方面的专业优势，为PPP项目参与方提供合同订立、现金流评估和项目运营等提供咨询服务。
2.5 夹层融资
除了传统融资方式外，商业银行还可以积极探索项目夹层融资。夹层融资的风险和回报介于普通债务和股权融资之间，融资结构可根据不同项目的融资需求进行调整。对于融资者而言，夹层融资具有期限长、结构灵活、限制少和成本低等优点；对于投资者而言，夹层融资能够同时兼顾项目的安全性和收益性。
目前，已经有众多商业银行开始以各种形式介入到PPP项目中。2014年12月，河南省政府与中国建设银行、交通银行、浦发银行签署“河南省新型城镇化发展基金”战略合作协议，总规模将达到3000亿元，具体可细分为“建信豫资城镇化建设发展基金”“交银豫资城镇化发展基金”和“浦银豫资城市运营发展基金”。首批25个募投项目已通过三家银行总行的审批，确定投放额度594亿元。
2015年4月，中信银行郑州分行联合中信产业基金分别与郑州市污水净化有限公司、上海实业环境控股有限公司、MTI环境集团有限公司签署合作框架协议，同时中信银行郑州分行联合中信产业基金也与郑州地产集团有限公司、中电建路桥集团有限公司、中铁十八局集团有限公司签署了合作框架协议。
商业银行参与PPP项目，也面临着期限错配和信用风险，PPP项目大多涉及基础设施建设和公共服务领域，融资周期较一般工商企业贷款更长，对于主要以中短期存款为负债来源的商业银行来说，存在期限错配的风险；PPP项目涉及地方政府、项目公司等多个主体，相关主体对于契约的遵守情况直接影响项目现金流、盈利能力和融资项目的信用风险。在实际操作中，商业银行往往也遇到有稳定收入和经营现金流的项目一般不需要通过PPP进行融资，而缺乏现金流的PPP融资项目商业银行又不会介入这一矛盾。
3 保险公司参与PPP的方式
由于PPP项目通常资金规模大、生命周期长，在项目建设和运营期间面临着很多风险，因此项目公司及项目的社会资本方、融资方、承包商和分包商、原料供应商、专业运营商都有通过保险降低自身风险的需求，保险公司可以开发信用险种为PPP项目的履约风险和运营风险承保，增加PPP项目结构设计的灵活性，降低和转移PPP参与方的风险。
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从保险资金的运用来看，基础设施建设一般周期很长，符合险资长期性的特征，有助于缓解资产负债错配的问题，因此险资可以通过专项债权计划或股权计划为大型PPP项目提供融资。2014年12月，新华保险与广州市政府共同成立“广州（新华）城市发展产业投资基金”，基金规模200亿元，将用于广州市基础设施和城市发展建设项目。该基金投向城市更新、城市产业、城市生活、城市动力等4个板块，包括南沙新区建设、棚户区改造、传统交易市场转型升级在内的城市更新板块；面向主导型、创新型产业孵化器、产业园区在内的城市产业板块；面向安居工程、医疗卫生工程、垃圾处理工程在内的城市生活板块；面向新能源、物流、供水供电在内的城市动力板块。
保险资金追求安全性，具有期限长、规模大的特点，比较适合基础设施、物业等项目的投资，但险资对项目的担保和增信要求较高，大型保险机构一般都要求项目资产的评级达到AAA级，且有大型金融机构或大型央企国企、政府机关提供担保，符合要求的项目有限。
4 证券公司参与PPP的方式
证券公司可以为PPP项目公司提供IPO保荐、并购融资、财务顾问、债券承销等投行业务，也可以通过资产证券化、资管计划、另类投资等方式介入。
4.1 资产证券化
具有未来稳定现金流的资产就可能被证券化，很多基础设施类的PPP项目，如供热、供水、供电、污水处理、公共交通、高速公路等具有稳定的现金流，是良好的证券化基础资产，2014年11月企业资产证券化采取备案制后，大大简化了证券化项目设立和发行手续，交易所的挂牌转让和协议式回购也提高了产品的流动性，证券公司（包括基金子公司）可以通过成立资产支持专项计划，对有稳定现金流的PPP项目进行证券化，运用现金流分层等结构性金融技术，发行不同期限和信用等级的资产支持证券，为PPP项目融资。
今年1月，基金业协会发布《资产证券化业务基础资产负面清单指引》（以下简称《指引》），对不适宜采用资产证券化业务形式或不符合资产证券化业务监管要求的基础资产进行列明。《指引》明确将以地方政府为直接或间接债务人的基础资产列入负面清单。但地方政府按照事先公开的收益约定规则，在政府与社会资本合作模式（PPP）下应当支付或承担的财政补贴除外，这一规定为PPP项目的资产证券化提供了政策可能。
例如民族证券成立的“濮阳供水收费收益权资产支持专项计划”，通过设立资产支持专项计划（SPV），发行1～5年不等的五档优先级资产支持证券，所得收入用于购买濮阳市自来水公司的供水合同收益权，投资者收益来源于濮阳市自来水公司的供水收费，并有濮阳市自来水公司担任差额补足义务人，在现金流不足以支付投资者本息时承担差额补足义务，此类项目为PPP项目的资产证券化提供了良好的解决方案，如图2所示。
4.2 项目收益债
43号文（国务院办公厅发布的2014年第43号文，即《地方政府性存量债务清理处置办法（征求意见稿）》。——编者注）中明确项目收益债是PPP项目的融资方式之一。项目收益债券是与特定项目相联系的，债券募集资金用于特定项目的投资与建设，债券的本息偿还资金完全或基本来源于项目建成后运营收益的债权。项目收益包括但不限于直接收费收入、产品销售收入、财政补贴及因项目开发带来的土地增值收入。
2014年11月，“14穗热电债”成功簿记建档，中标利率6.38%，低于五年期以上贷款基准利率6.55%，成为发改委审批的首单项目收益债。“14穗热电债”规模8亿元，期限为10年，从第3年起分期还本。资金投向广州市第四资源热力电厂垃圾焚烧发电项目，发行人是项目建设运营主体广州环投南沙环保能源有限公司。项目收入来源包括垃圾处理费收入、发电收入、金属回收收入，以及即征即退增值税等，通过专户专项归集。同时，发行人股东及实际控制人分别对债券本息提供差额补偿，确保债券的本息偿付，债项信用等级为AA，如图3所示。
证券公司可以为符合条件的PPP项目公司设计债券结构，通过发行项目收益债进行融资。但是同时证券公司受制于资金来源和牌照等限制，主要会以服务中介的形式参与PPP业务，其介入程度无法和银行、保险相比。
5 信托公司参与PPP的方式
信托公司参与PPP项目可以通过直接和间接两种模式。直接参与，即信托公司直接以投资方的形式参与基础设施建设和运营，通过项目分红收回投资。主要形式是发行产品期限较长的股权或债权信托计划，资金来源主要是银行、保险等机构资金；间接参与，即信托公司为PPP模式中的参与方融资，或者与其他社会资本作为联合体共同投资项目公司，采取明股实债的方式，在约定时间由其他社会资本回购股权退出。此外，信托公司还可以为PPP项目公司提供融资，通过过桥贷款、夹层融资等形式介入。
2014年6月，五矿信托与抚顺沈抚新城管委会、中建一局（集团）签订合作框架协议，由五矿信托、沈抚新城管委会、中建一局共同注资成立项目公司，注册资本10亿元，其中五矿信托为项目公司控股方，投资标的为包括河道治理、土地平整、环境绿化等在内的综合性片区建设项目。政府按约定承担特许经营权、合理定价、财政补贴等相关责任，但不对债务进行兜底。
在该合作框架下，信托公司将整个项目的建设周期，按不同环节进行切割，选择具有强资信优势的建设商予以分包。每一个“分包商”须对自己完成的局部工程建设目标负责，如若未达成目标，则需要承担相应的违约责任。
相比银行和券商，信托公司的资金成本比较高，在公益性或准公益性的PPP项目中很难找到成本收益匹配的项目，此外，信托公司也不具备项目收益债等债券的承销资格，PPP项目短期内无法成为原有政信合作项目的替代。
6 PPP产业基金
PPP产业基金是指以股权、债权及夹层融资等工具投资基础设施PPP项目的投资基金，可以为基金投资人提供一种低风险、中等收益、长期限的类固定收益。PPP产业基金通常与承包商、行业运营商等组成投资联合体，作为社会资本参与PPP项目投资运营。
在PPP产业基金模式下，金融机构可与地方政府和项目运营方签订产业基金合同，对能够产生稳定现金流并且收益率较为合理的基建项目进行合作，通过设立有限合伙制PPP产业基金的形式参与基础设施建设。金融机构可以自有或募集资金设立SPV，作为有限合伙基金的优先合伙人（LP）。
今年2月，兴业基金管理有限公司与厦门市轨道交通集团签署了厦门城市发展产业基金合作框架协议，基金总规模达100亿元，将投资于厦门轨道交通工程等项目。该基金采用PPP模式，由兴业基金全资子公司兴业财富资产管理有限公司通过设立专项资管计划，与厦门市政府共同出资成立“兴业厦门城市产业发展投资基金”有限合伙企业。兴业财富和厦门轨道交通集团各出资70%和30%，分别担任优先级有限合伙人和劣后级有限合伙人，厦门轨道交通集团按协议定期支付收益给优先级有限合伙人，并负责在基金到期时对优先级合伙人持有的权益进行回购，厦门市政府提供财政贴息保障，如图4所示。
近来成立的PPP产业基金也出现了一些新的动向，很多PPP产业基金投向土地一级开发、保障房等非经营性项目，还款来源依赖于土地出让收入，以明股实债的形式保证固定收益，资金主要来源于银行理财，财政出具安慰函进行兜底。这些基金仍然有政府隐形的担保，属于城投债的新的表现形式。
收稿日期：2015-07-10
篇5：旅游融资项目计划书
公司简介：
青岛某有限公司成立于2001年，总部公司位于青岛，是一家致力于创建高效商务平台的高科技公司，现公司全部资产3500万，并在大连、乌鲁木齐、烟台、合肥、泰安、威海等地设立了多家分支机构，主营业务为旅游行业第三方服务平台。
目前，公司主要产品是为旅游行业提供通讯服务网络平台，着力打造“金五星”计划，包括中国旅行总机、中国旅游新军营大会、中国旅行总机之家、《旅游007》杂志和B2B交易平台——跟团网。“金五星”综合服务解决方案是以全国统一总机号码为依托，实现为全国旅游同行提供增值服务解决方案。现公司注册会员4000家，联盟单位200家。
公司结构及管理团队介绍：
公司内设人事部、行政部、财务部、商务部、技术部、客服部和企划部。整个团队平均年龄只有26岁，骨干人员最低学历水平为本科。年轻、有活力、富有冲劲和想象力是我们最大的特点。
我们的优势
公司是目前国内唯一一家经营旅游行业第三方通讯与网络服务平台的企业，并且在2006年底与铁通集团联合推出了呼叫服务平台业务，该项目是铁通集团的重点建设项目，相关基础硬件设备和软件服务及升级维护都是由铁通集团负责。现在该项目升级为中国旅行总机，是以原先呼叫平台为依托，综合四种解决方案的第三方服务平台，在国内居垄断地位，并荣获“2007年中国最具投资吸引力十大项目”奖。2008年开始，争取该服务平台继续升级，实现所有联盟单位之间通话零话费。
公司产权分布：
现公司为个人独资形式，投资人拥有公司资产的全部产权。
公司近2年主要财务指标（另参阅财务报表）
融资目的扩大公司规模，计划在东北、华北、华东、西北、西南和东南沿海地区再设立6家以上分支机构；
完善B2B交易平台（跟团网）；
上市的前期准备工作，包括股本扩大和上市费用。
具体计划：第1年投入400万，在全国已考察城市再建立6家分公司，实现企业在旅游圈内知名度达到30%以上，并实现至少加盟会员1000家，在此阶段是市场推广期，没有赢利预期；第2年投入300万，在第一年基础上加大在各宣传媒
体上的推广力度，进一步扩大“金五星计划”和“跟团网”的影响，实现知名度50%以上，加盟会员再增加1000家，在此阶段实现年400万左右的赢利；第3年，无投入预期，赢利预期400万左右，主要目标继续扩大并占稳已有市场，在此期间不排除有竞争对手出现，但我们应该已经占领一定市场份额，处于优势地位。这一时间内同时整合资产，准备上市工作；第4年，投入1000万，作为上市前期准备费用，开始启动上市工作。这一时期赢利预期应在500万左右；第5年，实现上市目标；第6年，将上市融资用于相关旅游产品生产企业收购，为已有或潜在需求旅游企业提供更低廉的产品供给。
融资方式
股权投资、项目融资、项目抵押贷款
融资数额
第一期：500万；第二期：700万
投资价值
<1>、行业价值。我公司所经营的第三方服务平台是以旅游行业为依托的IT产业。就旅游行业自身特点来看，该领域具有如下的特点：
（1）、旅游业企业内部沟通非常频繁，其中旅行社、酒店、景点之间沟通更是紧密。举例来说，任何一家旅行社的电话费用中70%-80%都是与旅行社、景点或酒店之间联络而产生的。频繁的内部沟通要求必须有一种便捷、可靠和低廉的沟通方式来选择。
（2）、旅游业内企业关系紧密、互相影响非常大，整体性倾向性比较强。也就是所谓的圈子性非常强，所有该行业的企业都想加入到一个大的圈子里。所以也注定了这个行业的客户开发进度是逐步加快的，如果一旦形成一个有一定规模的圈子，这个圈子将会迅速将圈外企业吸引进来，而且其自身还会保持稳定性。据国家旅游局2007年年底统计数据，全国有注册在编的正规旅行社18756家，根据旅游行业特点，当该系统内有1500家旅行社（近10%）加盟的时候，其他旅行社、景点、酒店和各类票务公司都会自动加入进来。
（3）、旅行社是整个旅游行业大链条中的上游资源和环节。对整个旅游业来说，旅行社就相当于行业的渠道拓展部门，因为游客大部分是通过旅行社进入到酒店与景点的消费。多数景点与商务酒店的主要客源都是通过旅行社而来，虽然现在自助游有了长足的发展，但是旅行社对酒店与景点资源的掌控能力决定了组团旅游仍将是旅游方式的主要方式。目前，这一群体的主力还是中小规模的企业，他们更考虑成本控制问题和效率问题，而我们的优势也恰好在这——费用低廉、有不断拓展的业务平台。
如今，在中国境内虽然出现单个旅游企业利润减少的情况，但是，整个行业收益是上涨的。例如2006年，全国旅游收入8850亿人民币；2007年截止到11月底，旅游收入已达1万亿人民币，按照这个速度，2007年旅游收入增长应在2006年的12%以上；据合理估计，2008年的旅游收入至少应在1.3万亿人民币以上。只要我们能够争取到其中的2-3%的份额就很可观了。
<2>、政策倾向。宏观层面，从十七大的相关政策上来看，我们可以明确的感受到国家将倾向于扶持旅游和IT行业。首先，旅游行业以其建设周期短，见效快，进入门槛低，无污染的特点，成为近期经济发展的重要选择。在十七大政府报告中，就明确指出在十一五期间要大力发展旅游业，加大旅游收入在国民收入中的比重，并通过发展旅游业来解决农村的收入和就业问题；其次，《大力发展电子商务》报告明确指出国家对电子商务的支持。微观层面，各地旅游局等相关
单位对公司业务发展一直关注和支持。
<3>、公司成长性价值。我公司是一家高成长性企业，从公司成立之初的100万资金，在6年时间内成长为3500万的总资产，尤其是公司现阶段的中国旅行总机和旅游服务综合解决方案业务更是实现了2007年内每月35%左右的增长量。< 4>、产品优势价值。我们现在具体产品包括：
1、中国旅行总机
什么是中国旅行总机？就是通过拨打全国统一电话号码，就能找到全国所有的旅行社，中国旅行总机的会员旅行社将由客服中心直接进行呼叫，并且拨打方只收当地市话费。会员与会员之间通话只需拨打四位分机号码，并且通话零话费。中国旅行总机具备九大功能点和优势，分别是：
全国拨打免长途费：拨打全国统一电话后，接听方免费，拨打方只收取当地市话费，降低了通讯成本，并且号码简单易记，增多了旅行社之间的交流；
企业一号通：一个全国统一分机号码可以同时绑定三部电话，这三部电话可以是手机、固定电话和小灵通的组合，客户拨打时，第一部电话占线就会自动转到第二部，以此类推，这样客户拨打就避免了电话占线无人接听的情况，减少了潜在客户的流失，增加了成交率；
实名转接：电话呼叫中国旅行总机会员时，可以分为两种方式，一种是直拨四位分机号码，另一种是实名转接，例如拨打大连海陆空旅行社，可以拨通全国统一电话后，向呼叫中心客服人员报“大连海陆空旅行社”即可；
短信宣传：客户用手机拨打全国统一电话—XXXX之后，挂机后在短时间内即可收到被呼叫方的短信宣传，该短信内容由旅行社自行设定；
企业个性彩铃：该系统拥有个性彩铃播放功能，客户拨打全国统一电话—XXXX之后，会收到听到该旅行社宣传自己的彩铃；
电话录音：双方通话时，全国统一电话呼叫中心可根据客户需求设定录音，双方通话内容可由系统录制，这对避免双方之间产生纠纷大有好处；
来电排队：因为一个号码可以绑定三部电话，如果这三部电话同时占线，当再有客户拨打全国统一电话—XXXX之后，不会出现忙音现象，而是播放旅行社彩铃，让该客户排队等待，具有自动检索功能；
后台管理：中国旅行总机会员均拥有一个独立的帐号和密码，登陆中国旅行总机后台可随意更改当初绑定的三部电话，另外，可根据拨打该电话的客户来源分析原因，制定相应的对策，提升旅行社竞争力；
网内通话零话费：2007年11月，中国旅行总机投资数百万引进国际网络通讯翘首美国奥迪坚公司新平台，2008年元月将内部测试完毕并向市场正式推出，以卓越的通话质量和领先的国际技术实现网内通话零话费，真正为旅游行业提供优质服务。
2、《旅游007》杂志
《旅游007》是一本定位中高档的旅游行业资讯刊物，以旅游行业内部交流互通为主，采用双月刊形式，每年发行6期，每期4000册，阅读群体主要定位为旅行社、酒店、景点、宾馆等单位的经理人，杂志风格新颖、内容丰富，贴近时代潮流、紧跟行业步伐，中国旅行总机的会员一律实行“三免服务”，即免费刊登广告信息、免费邮寄、免费赠送阅读，真正为同业人员提供相互了解、相互交流的平台。
中国旅行总机希望《旅游007》成为会员案头一本精致的“名片册”,当您需要联系同业伙伴时，只需打开杂志内页，拨打伙伴的四位分机号码，即可与其交流，并且通话零话费。
3、中国旅游新军营大会
中国旅游新军营大会，也是同业交流大会，已于2007年11月份成功举办首届，受到150余名与会老总们的一致好评与认可。该会采用军事拓展训练、休闲娱乐和同业交流三者相结合的方式，真正为国内旅游行业的精英群提供迅速熟悉、扩展人脉的良好机会，中国旅游新军营大会每年举行两届，分别为：每年的2月底和11月底，凡是中国旅行总机的VIP会员和钻石会员都有权利免费参与，前者免费一次，后者免费两次。
中国旅游新军营大会充分考虑到以往同业交流会单一乏味的讲座式和宴会式交流模式的弊端，更看重参会人员的拓展训练和相互交流，采用参会会员同吃、同住、同游和同学的综合性方式，在充满挑战性和娱乐性的轻松环境中，面对面地交流沟通，达到游戏中交朋友，休闲中作交流的目的。
4、中国旅行总机之家
中国旅行总机之家是为所有中国旅行总机会员在全国六大旅交会、旅博会上搭建的相互交流沟通之地。展会期间，中国旅行总机之家不仅在会场免费发布印有会员广告信息的大型期刊《旅游007》，同时将为会员提供8个左右标准展台面积的交流场所。“家”内将为会员提供免费餐饮，并提供沟通交流之用的沙发、桌椅、纸笔等物品，同时还将提供免费寄存物品的服务，为您解决一切后顾之忧，让您的外地商旅之行温馨舒适！
5、跟团网(网上交易平台)
“跟团网”是中国旅行总机为所有会员提供的网上交易平台，该网站的特点是：将会员优势信息由会员自己及时发布在网络上，让所有有这方面需求的旅行社和其他组织、个人与之联系产生合作，这是中国旅行总机为会员提供的一条销售自己产品、展现自身优势的重要通道。该网站还有一般网站所具备的询价报价功能，可以通过提供免费手机短信的方式进行询价。
总的来说，我们的产品优势在于：（1）、中国旅行总机是铁通集团的一个重点项目，硬件和软件的投入和维护都有铁通集团负责，就这点来说，项目后续升级建设的可靠性和项目自身的安全性上都是有巨大优势的；（2）、我们产品的收费是年费制的，而且价格低廉。从企业运营的成本控制角度讲，我们的产品更容易被接受。
发展趋势
（1）、公司发展趋势。公司的前身是成立于2001年的文化传播公司，成立之初公司注册资本只有100万，主营户外广告业务。06年3月份该公司更名并分设现在的有限公司。到07年12月为止，公司已经发展为在全国范围内拥有多家代理商，200家联盟会员单位，并且具备自己的B2B（跟团网）交易平台，全部资产达到3500万的一家初具规模的科技公司。公司计划在第一期融资实现后，一方面马上启动公司改制计划，由有限责任改为股份公司，达到上市公司条件；另一方面，将全部投入到公司规模及产品完善建设上。公司规模上，计划使原始股本扩大到5000万左右；市场方面，力争2-3年内在全国旅游市场上知名度达到50%以上，年赢利能力至少达到2000万左右，联盟会员单位达到5000家以上。然后施行二期融资，并实现香港创业版上市。
公司计划香港创业版上市原因：
1、门槛低；
2、交投活跃；
3、二次增发简单。公司计划在上市准备阶段将原始股本由5000万拆分为5亿，实际上市发行股票数量在1.5亿左右，预计融资1亿港币左右，用于收购同行企业并扩大分支机构
数量。
（2）、项目发展趋势。随着人民生活水平提高、外资旅游行业放开和国家政策倾斜，在未来5-7年内，旅游业将会是一个飞速发展的时期，随之而来的是旅游行业中的企业联系必然会更加密切，高效、方便、安全、成本低廉的服务平台需求也就呼之欲出了。中国旅行总机的特点完全可以满足这一要求，那么随着知名度的推广，越来越多的企业会加盟进来，很容易搭建一个行业资源平台，这样就会形成良性循环——完善的服务会吸引企业，众多的企业资源会吸引其他的企业。
投资回报
<1>、股权投资回报。第一期融资计划为500万人民币，有两种入股方式：（A）、计划出让13%左右公司份额。占有该份额后，可共享旅行总机已有联盟会员单位资源，公司每年纯利润的13%。公司上市后可从2级市场获得至少3-4倍的回报。
（B）、双方共同组成一个新的股份公司，具体持股比例可以协商，原则上我公司不会出让控股权；
<2>、项目融资回报。公司现阶段重点打造项目为中国旅行总机，其项目优势已经在前文详细叙述。第一期投资的企业将共享旅行总机已有联盟会员单位资源，每年获得投资额20%的返回，在5年后将全部收回本金，并永远享有共享会员单位资源的权利和每年总机项目纯利润的5%的分红。
<3>、项目抵押贷款。现中国旅行总机项目获得“2007年中国最具投资吸引力十大项目”称号，被相关部门评估价值在3000万以上，第一期计划贷款500万人民币，抵押标的为30%项目所有权。贷款利率为10%左右，分4年偿还。投资风险及规避
<1>、政策风险。该处风险主要集中在08年1月份开始实行的网内通话零话费是否违法上。目前，我们公司并不是大规模公开建设发展网络电话，只是针对旅游行业的优秀企业，而且是已经加盟成为旅行总机会员的企业开放的。具体来说，就是在全国统一总机号下，所有分机号用户之间通话免费，因此上是不违法的。一旦有一天政府放开基础产业政策，允许私营企业开办通讯企业，公司将利用已建立在各地的分支机构和联盟单位的优势，形成跨地区、有特色的优势企业。
<2>、行业自身风险。旅游行业本身存在旺季和淡季之分，但在全国范围内是可以弥补的。因为中国地跨三个温度带，在北方淡季的时候一般又是南方的旺季。再加上外资旅游行业和游客的引进，国民旅游观念的提升，完全可以弥补旅游行业因时间问题产生的淡季影响。
<3>、同行业竞争风险。目前为止，国内只有我们独家经营该项业务，处于垄断地位。在未来2-3年内，很可能出现竞争对手。但是从现在的发展情况看，对此是没必要担心的。首先，以目前每个月接近100家加盟单位的增长速度来看，2年以后，我们的知名度在行业内保守估计也在50%以上，而市场客户占有率也在10%以上了，已经形成相当规模，足以对抗新兴竞争对手的冲击；其次，我们公司特有的全方位推广措施，包括“中国旅行总机之家”、“旅游新军营”、旅游杂志、电话推广、网络宣传等，会在短时间内把产品推广出去，并占领市场；第三，从合作伙伴来看。不但基础设备来自铁通集团，而且各地旅游局和当地有一定规模或影响力的旅行行业企业都有合作。这些是未来新兴企业所不会具备的。
<4>、投资回报风险。此处风险主要集中在企业的持续赢利能力和上市可能性上。对于前者，大的行业背景在前文已经分析过了，此处不加赘述，只论证公司利润增长点。目前，公司处在扩大宣传占领市场的阶段，所以目前收入只集中在会员
年费和通话流量费上。仅会员年费一项，预计年利润增长在35%以上（07年11、12仅2个月业绩就达到75万左右）。而从旅游行业特点来看，同行企业的合作性更为密切，随着联盟会员数量的递增，更多企业更愿意加盟，因此随着会员的增加，我们的业务将会更容易开展。一旦市场知名度和占有率达到一定水平后，我们的其他服务项目也将开始变为赢利项目。比如，现在只在会员内赠阅的杂志《旅游007》会外销创收，B2B平台（跟团网）会按竞价排名等。所以企业赢利能力绝对不成问题。
对于后者，公司选择在香港创业版首先会避免审批制上市带来的风险，因为在香港是核准制上市规则，只要企业符合联交所规定条件就可以申请上市；其次，创业版上市门槛较低，一般企业都可以达到；最后，青岛市《2010年实现50家企业上市计划》使企业上市有了政策依托。
投资人套利途径
<1>、公司分红。
<2>、上市后公司回购（价格在完成2次融资后确定）或投资人在2级市场抛售。
篇6：项目融资计划书
桐柏县淮水实业有限公司(以下简称淮水实业)成立于xx年。
法人代表：李榴栓。
淮水实业经营范围为白云石、钾长石、钠长石、石英石、高岭土、百货的购销。
淮水实业自有优质白云石矿山4座，储量1.2亿吨。钾长石矿山2座，储量6500万吨。白云石、钾长石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、炼钢的原材料和添加剂。矿山初步估算原值为150亿。
淮水实业现有员工259人，其中高级工程师3人，工程师9人，高级营销师10人，财务管理人员5人。
二、淮水实业的经营理念：
淮水实业以质量求生存，永远坚持客户第一、朋友第一、利益第一的原则。通过朋友拓展客户、拓展业务，实现互利共赢。
三、淮水实业的固定资产：
1.淮水实业公司办公楼建筑面积：1670平方米，土地面积：平方米，估值850--1000万元。
2.厂房、机械设备估值750万元。
四、矿石指标：
经洛玻生产中心化验室检测：
白云石：
氧化钙30.92%
氧化镁21.26%
氧化铁0.036%
氧化硅0.08%
钾长石：
氧化硅66.46%
氧化铁0.33%
氧化铝16.29%
氧化钾12.92%
都是特级、一级产品。
五、客户群:
1.现有客户：在河南省境内350公里范围内，有业务往来的玻璃企业2家，制釉企业1家，年需要白云石粉12万吨，钾长石粉6.5万吨，年营业额4300万元。
2.潜在客户：随着都市圈大气污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、钾长石加工企业将被关闭。运输距离288公里的汉阳玻璃生产企业群，运输距离450公里的沙河玻璃生产企业群都将成为淮水实业的潜在客户。
六、营业利润：
除去开采、加工、运输、税收、工资等费用。
1.白云石粉到岸利润每吨35元。12万吨x35元=420万元。
2.钾长石粉到岸利润每吨55元。6.5万吨x55元=357.5万元
共计777.5万元
七：融资额：
淮水实业因技术改造、运输、客户占压资金等因素，需资金2200--2600万元。淮水实业自筹资金1600万元，资金缺口600--1000万元。
八、融资方式：
1.房产抵押贷款
2.出让股份让对方参股经营
3.融资额：600--1000万元
4.融资期限：5年
九、还款方式：
篇7：融资项目还款计划书
融资项目还款计划书
要想获得风投的青睐，一份正规细致的.融资项目还款计划书必不可少，学习下这份计划书的吧。
篇8：项目投融资计划
当前,由于地方政府投资事权与可支配财力的不匹配,造成项目建设特别是公益性项目建设的巨大投资缺口。为了弥补财政建设资金的不足,地方政府借助融资平台过度负债,大量社会资本受制于行政壁垒而难以进入,项目建设投资主体多元化的格局难以真正形成。另外,受制于政企界限不清等因素,项目资金运行绩效亟待改进。随着甘肃省进入转型跨越的关键时期,特别是“3341”项目工程向纵深推进,创新政府投融资机制及服务方式,满足项目建设对各类资金需求的迅速增长,显得尤为重要和迫切。
怎样创新政府投融资机制,推动项目融资能力建设?第一,构建政府主导、各级政府合理分工、合理负担的公共财政投融资体制。从理论上看,地方项目融资活动应被局限于市场失灵的非竞争性领域,即融资经营活动应具有公益性,否则市场发挥作用的机能将会被扭曲,必将导致市场效率损失。因此,地方投融资活动应承担的项目主要集中在具有地方性的准公共服务提供领域和具有经济规模效应、易产生市场垄断的产品提供。具体而言,在保持地方政府项目建设中主导地位的同时,适当上移中央与省政府投资职能,重点保障基层政府有足够的履行公共项目建设的投资能力。第二,加大地方投融资平台建设力度。在深化金融改革、为市场化融资提供制度保障的基础上,充分借鉴国内外成功经验,加快培育一批省市县投融资主体,大力发展地方性金融机构和小额贷款公司,鼓励省外银行、证券、保险、期货、信托及金融租赁和资产管理等机构到甘肃设立业务总部、营运总部、研发中心。第三,发挥财政资金导向功能和杠杆功能,拓宽融资渠道与范围,引导各类金融资金和社会资本积极投向经济发展和社会建设。具体而言,在农户贷款和社区金融方面,拓宽农村抵押担保物范围,积极争取扩大涉农贷款规模,扩大金融机构在农村的覆盖面,探索建立金融机构和新型农村金融组织合作关系;在重大项目、成长性企业和小微企业融资方面,充分发挥省属投融资公司主导作用,诱导建立公私合营等多种融资模式;在城镇化和市政建设融资方面,完善金融支持城镇基础设施建设的相关政策,成立必要的相关金融机构,满足城镇化中基础设施建设的贷款需求;在政府扶贫融资方面,利用金融资本加快推进农村基础设施建设,围绕产业培育开展扶贫创新,加快扶贫开发进程;在华夏文明传承创新区建设方面,积极探索银行投融资、产业基金融资、知识产权证券化融资、资本市场融资等多种融资模式,推动甘肃省文化事业与产业发展。第四,创新融资模式与手段,加大区域性金融中心建设力度。在保持间接融资主导地位的前提下,更加注重利用资本市场吸引省外资金。完善甘肃省资本市场体系建设,推动场外交易市场、中小企业私募债券市场建设,提高企业债、公司债与中小企业私募债在企业直接融资中的比例。整合体制机制等各种资源,推动兰州新区、高新开发区与经济区“三区融合”进程,培育兰州新区成为中小金融机构总部集聚区、资产(财富)管理投资机构集聚区以及西北重要的金融服务基地,发挥区域性金融中心的功能带动效应和集聚效应。
由小编世界欠我一个李现整理的文章项目投融资计划（通用8篇）分享结束了，希望给你学习生活工作带来帮助。